Pensionsplanungen
Eine durchdachte Pensionsplanung gibt Ihnen die Freiheit, Ihre Zukunft nach Ihren Wünschen zu gestalten – ganz ohne finanzielle Sorgen. Die Zeit rund um die Pensionierung ist für viele Menschen mit wichtigen Entscheidungen verbunden: Wann soll ich in Rente gehen? Reicht meine Vorsorge für meinen Lebensstandard? Soll ich mein Pensionskassenguthaben als Rente oder Kapital beziehen? Welche steuerlichen Auswirkungen kommen auf mich zu?
Wir unterstützen Sie dabei, diese und viele weitere Fragen kompetent zu beantworten – mit einer ganzheitlichen, auf Ihre persönliche Situation abgestimmten Planung.
Unsere Leistungen im Bereich der Pensionsplanung:
- Detaillierte Analyse Ihrer Vorsorgesituation
Wir verschaffen Ihnen einen Überblick über Ihre Rentenansprüche aus AHV (1. Säule), Pensionskasse (2. Säule) sowie der privaten Vorsorge (3. Säule). Auch bestehende Vermögenswerte und Verpflichtungen werden berücksichtigt. - Individuelle Pensionsplanung und -strategie
Wir zeigen Ihnen auf, wann eine Pensionierung für Sie finanziell tragbar ist – inklusive Früh- oder Teilpensionierungsoptionen. - Kapitalbezug oder Rentenbezug?
Wir vergleichen die beiden Varianten anhand Ihrer persönlichen und steuerlichen Situation und helfen Ihnen bei einer fundierten Entscheidung. - Steuerliche Optimierung
Wir beraten Sie zu sinnvollen Massnahmen zur Reduktion Ihrer Steuerlast vor und nach der Pensionierung – z. B. durch gestaffelte Bezüge oder Einkäufe in die Pensionskasse. - Liquiditäts- und Budgetplanung
Wir zeigen auf, wie Sie Ihren gewohnten Lebensstandard im Alter sichern und allfällige grössere Ausgaben planen können. - Beratung bei Immobilienbesitz und Nachlassplanung
Ob Hypothek, Erbregelung oder Schenkungen: Wir beziehen Ihr Gesamtvermögen in die Planung mit ein und unterstützen Sie bei langfristigen Entscheidungen
Ihre Vorteile:
- Mehr Klarheit und Sicherheit für die finanzielle Zukunft
- Individuelle Strategie für eine optimale Pensionierung
- Maximierung Ihrer Einkünfte nach der Pension
- Langfristige Planung für Sie und Ihre Familie
Ob Sie kurz vor der Pensionierung stehen oder sich frühzeitig vorbereiten möchten – wir bieten Ihnen fundierte Beratung mit Blick auf das Ganze. Vertrauen Sie auf unsere Erfahrung in der Schweizer Vorsorgelandschaft.
